ワイズマン経営理念
私たちは、「安心」と「安全」を提供する保険代理店としての使命感を持って、
団体や企業の健全な発展と社会生活の安定に貢献する。
○ 私たちは、社会的責任を自覚し、高い倫理観を持ち、法令その他社会規範を遵守する。
○ 私たちは、お客さまに最大の満足いただける商品とサービスを提供する。
○ 私たちは、プロフェッショナルとしての自覚を持ち、常に自己研鑽と実践に努める。
お客さま本位の業務運営方針
ワイズマンは、創業以来「カスタマーファースト（顧客第一）」を事業活動の基本に据え、長年にわたり培った経験・知識・保険技術を基に多くのお客様に保険サービスをご提供しています。
法人のお客様には、経営リスク等を分析し、リスクソリューション（解決策）をご提案し、個人のお客様には、保険コンサルティングを通じて、ライフスタイルに合わせた保険商品をご提案しています。
お客様により良いサービスの提供を目指す為、以下の運営方針を定めます。また、お客様本位の業務運営体制を強化するとともに保険サービスの向上に取組み、定期的に見直し・公表してまいります。
方針１ お客様本位の業務運営の実践と企業文化の確立
お客様に良質な保険サービスをご提供する為、本方針を実践し企業文化として確立するよう努めてまいります。
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【主な取組み内容】
１．法人のお客様には「リスクマネージャー」、個人のお客様には「ライフコンサルタント」として、 良質な保険サービスをご提供するため「お客様本位」の視点で行動します。 ２．専門性・知識・経験等を積んだ人材の育成を通じ、本方針を企業文化として確立します。 ３．お客様本位の業務運営の定着を図る為「法令等遵守体制」、「顧客保護等管理体制」等の内部管理体制を整備し、適宜改善します。また営業部門における部門内点検に加え、営業部門から独立したコンプライアンス推進を中心とした管理部による業務モニタリング、内部監査部による内部管理体制の有効性検証のための内部監査を行います。 ４．コンプライアンスに関する社内の情報一元化、コンプライアンスリスクの発見・防止等、経営陣への報告と共に、社内各部門と連携・課題を共有し、業務品質の向上・お客様満足度向上に繋げます。 ５．業務モニタリングの結果、法令遵守・顧客保護管理体制等の状況を的確に把握し、適正な内部管理体制の確立・強化に努めます。 |
方針２ お客様にとってわかりやすい情報提供の徹底
お客様のご意向に基づき、ご提案した保険商品の内容等について、お客様が保険商品等を選択する為に必要となる重要な情報を
わかりやすく、丁寧にご説明致します。
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【主な取組み内容】
１．お客様が保険商品等を選択するために必要となる重要な情報を、契約概要・商品パンフレットを用いてご説明する等、適切な保険募集を実施します。 ２．特定の保険会社の商品をお勧めする場合、その推奨理由をお客様にご説明します。 ３．特にご高齢のお客様や、障がいをお持ちのお客様に対しては、わかりやすい言葉で丁寧なご案内、複数回の募集機会を設ける等、きめ細やかな対応を実施します。 |
方針３ お客様のご意向に沿った保険商品のご提案とお客様が必要とするサービスのご提供
保険募集にあたり、お客様の属性や状況を考慮し、お客様のご意向を理解したうえで保険商品のご提案を行い、ご契約時にはお客 様のご意向に沿った内容となっているか十分に確認致します。
また、既にご契約いただいているお客様に対しては、契約管理、リスクマネジメント活動、事故軽減活動および事故発生時の助勢
活動等、お客様をサポートする活動を推進致します。
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【主な取組み内容】 １．保険商品のご提案において、お客様の属性・状況を踏まえ、備えるべきリスクや必要となる補償額について、お客様との対話を通じ、ご意向を把握し、そのご意向に沿った保険商品やサービスをお選びいただけるよう努めます。また、ご契約時にはお客様のご意向に沿った内容になっているか確認します。 ２．お客様への提案がご意向に沿った適切な内容となるよう保険募集マニュアル等を整備することで、業務の標準化を図り、均質なサービスをご提供できるよう努めます。 ３．お客様へのご対応が適切になされていることを確認するために、顧客管理システム等を活用し、募集プロセスを記録します。 ４．自社や保険会社の利益を優先し、お客様の利益を不当に害することがないよう、適切に業務を行います。
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方針４ お客様の声を業務運営に活かす取組み
お客様から寄せられるご意見等を業務品質の向上に欠かせないものと考え、ご意見等を取りまとめ、業務運営に反映させるように
努めてまいります。
１． 「お客様の声」（お問合せ、相談、要望、お褒め、苦情）を取りまとめ、特に苦情については担当部門による管理・分析・検証を行い、対応策や改善策を検討し、再発防止および業務品質の向上を図ります。
方針5 お客様本位の業務運営の定着を図るための教育・人事制度
お客様本位の業務運営の定着を図るため、本方針に則った従業員教育・人事制度の運用を行ってまいります。
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【主な取組み内容】
１．従業員が本方針の趣旨を理解し実践するため、専門的資格の取得、社内外の研修参加等を通じ、教育を実施し、人材育成を図ります。 ２．特に従業員のコンプライアンスへの理解を深め、意識向上を図るため、定期的なコンプライアンス研修を実施します。 ３．本方針の実現に向けて、多様な人財が働きやすい職場環境の整備や、業務評価を含む人事制度の運用を行います。 |